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瑞士最古老銀行協(xié)助美國(guó)客戶隱瞞收入遭罰關(guān)閉 |
| 2013-01-07 來源：人民日?qǐng)?bào) 閱讀： 字號(hào)：【大 中 小】 |
瑞士威格林銀行日前在紐約一家法院的聽證會(huì)上承認(rèn)，曾協(xié)助100多名美國(guó)客戶向美國(guó)稅務(wù)機(jī)構(gòu)隱瞞至少12億美元收入。該銀行為此需向美國(guó)政府支付5780萬美元賠償，完成賠償手續(xù)后將永遠(yuǎn)關(guān)閉。
缺乏透明度——
為非法資金大開方便之門
威格林銀行接受美國(guó)調(diào)查之初，曾辯稱是瑞士境內(nèi)銀行，沒有海外分支機(jī)構(gòu)，只接受瑞士相關(guān)法令，但在全球合作追討海外逃稅漏稅的大環(huán)境下，它最終向美國(guó)認(rèn)罪賠款。
威格林銀行成立于1741年，是瑞士最古老的銀行，雖非國(guó)際知名銀行，但歷經(jīng)200多年風(fēng)雨洗禮，能安全保護(hù)客戶所有資產(chǎn)，外加作風(fēng)低調(diào)神秘，成為全球不少富豪存放海外資金的首選。2012年初，美國(guó)檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，威格林銀行3名客戶經(jīng)理協(xié)助美國(guó)納稅人隱瞞12億美元資產(chǎn)，美國(guó)司法部門隨即起訴該銀行。
由于瑞士《銀行保密法》要求嚴(yán)格保護(hù)客戶隱私，長(zhǎng)期以來瑞士恪守銀行保密傳統(tǒng)，贏得了全球客戶的信賴，成為吸收離岸財(cái)富最多的國(guó)家之一。由于瑞士銀行保密制度缺乏透明度，這也為非法資金大開方便之門。如果說全球富豪將財(cái)富存放在瑞士銀行，將瑞士作為“避稅天堂”享受該國(guó)的低稅率只是對(duì)其他國(guó)家不公平的話，那么由于保密制度的保護(hù)，瑞士銀行包庇非法資金流動(dòng)，甚至幫助客戶隱瞞財(cái)產(chǎn)收入逃避稅賦對(duì)其他國(guó)家來說就是赤裸裸的犯罪。
在此輪金融危機(jī)之前，作為中立國(guó)家的瑞士與鄰國(guó)保持著比較好的關(guān)系，法德等鄰國(guó)的銀行業(yè)沒有出現(xiàn)資金短缺，國(guó)債的危機(jī)也沒有顯現(xiàn)，所以各國(guó)對(duì)此也沒有過多關(guān)注，結(jié)果導(dǎo)致瑞士“避稅天堂”長(zhǎng)期存在。國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)后，瑞士的“客戶保密制度”成為眾矢之的。歐美各國(guó)銀行普遍面臨資金短缺的問題，政府不希望本可存在本國(guó)銀行的資金再外流入瑞士銀行，因?yàn)檫@將對(duì)本國(guó)的銀行業(yè)、經(jīng)濟(jì)實(shí)體和就業(yè)帶來負(fù)面影響。同時(shí)，隨著歐美各國(guó)政府嚴(yán)查偷稅、漏稅等問題，美、德、法等國(guó)開始強(qiáng)烈要求瑞士銀行業(yè)作出讓步，防止本國(guó)公民將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到瑞士各銀行并瞞報(bào)收入避稅。
或許是大勢(shì)所趨，或許是自知理虧，瑞士在2009年便宣布，接受經(jīng)合組織有關(guān)提供稅收行政協(xié)助的規(guī)定，從而根據(jù)其他國(guó)家“合理、具體”的要求，逐案交換銀行信息。2012年4月，瑞士通過簽署新的稅務(wù)協(xié)定；同年12月，瑞士聯(lián)邦財(cái)政部又宣布，根據(jù)瑞士與美國(guó)達(dá)成的協(xié)議，將向美國(guó)稅務(wù)部門通報(bào)美國(guó)公民在瑞士境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)賬戶的有關(guān)情況。
“大到不能倒”——
大銀行被視為刑事起訴禁區(qū)
從法律上講，《銀行保密法》同偷稅漏稅并無必然聯(lián)系，但瑞士的保密法確實(shí)讓很多人有了可乘之機(jī)。威格林銀行并不是被美國(guó)盯上的第一家瑞士銀行，早在2009年，美國(guó)司法部就曾表示瑞銀集團(tuán)為2萬多名美國(guó)納稅人提供瑞士銀行賬戶，涉案財(cái)產(chǎn)高達(dá)200億美元。兩家銀行藏匿的財(cái)產(chǎn)數(shù)額差別巨大，但威格林銀行受到刑事起訴徹底關(guān)門，而瑞銀集團(tuán)卻與美國(guó)檢方達(dá)成延期起訴協(xié)議，支付了7.8億美元的巨額罰款，承諾遵守美國(guó)法律并交出美國(guó)避稅客戶名單，使得指控最終被撤銷。瑞銀同美國(guó)的協(xié)議招致外界非議。一些人稱，這類協(xié)議讓銀行在承認(rèn)自己的違法行為后能免于被起訴。也有支持者認(rèn)為，這有助于避免在銀行內(nèi)部引起混亂，避免成千上萬的無辜員工丟掉飯碗。瑞士銀行太大，“大到不能倒”，這可能就是為什么多年來以瑞銀為首的瑞士大銀行在違法違規(guī)后能夠免于被起訴的原因所在。“大型銀行總是被視為刑事起訴的禁區(qū)。”圣約翰大學(xué)彼得·J·托賓商學(xué)院的教授安東尼·邁克爾·薩比諾說道，“(威格林一案)給了中小型銀行和金融機(jī)構(gòu)一個(gè)教訓(xùn)，不幸的是，這向大型銀行傳遞了錯(cuò)誤的信息，那就是它們可以藏匿資產(chǎn)，在被抓到后支付罰金，然后繼續(xù)照常營(yíng)業(yè)。”
【本網(wǎng)責(zé)編：胡驍】
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